Die durch Bitcoin besicherten Kredite etablieren sich zunehmend als eine der innovativsten Lösungen im globalen Finanzpanorama.
Laut den von Branchenanalysten gesammelten Daten ist das Interesse an diesen Instrumenten im ersten Halbjahr 2025 um 35% gestiegen. Kürzlich hat Twenty One Capital — einer der führenden institutionellen Verwalter von Bitcoin-Reserven — die Absicht angekündigt, die Einführung von Krediten in US-Dollar mit Bitcoin als Sicherheit zu prüfen.
Diese Initiative spiegelt die zunehmende Konvergenz zwischen digitalen Vermögenswerten und traditionellen Finanzpraktiken wider und zeigt eine Beschleunigung hin zu alternativen Kreditmodellen auf, die auf kryptografischen Reserven basieren.
Neue Wende bei Krypto-Krediten: Twenty One Capital beschleunigt mit Dollar-Krediten, die durch Bitcoin abgesichert sind
Die collateralisierten Bitcoin-Kredite ermöglichen es Investoren und Unternehmen, Liquidität zu erhalten, normalerweise in US-Dollar, indem sie Bitcoin als Sicherheit anbieten.
Diese Methodik nimmt eine zentrale Rolle für diejenigen ein, die den Wert der Kryptowährungen nutzen möchten, ohne sie liquidieren zu müssen.
Es handelt sich um eine Kombination aus der Marktvolatilität, der technischen Robustheit von Bitcoin und den Prinzipien des traditionellen Kredits, die die Entwicklung neuer Finanzprodukte begünstigt.
Analysten beobachten, wie die technische Solidität von Bitcoin, zusammen mit strengen Besicherungsregeln, es ermöglicht, die mit der Marktvolatilität verbundenen Risiken zu mindern.
Kürzlich hat Twenty One Capital sein Bitcoin-Vermögen erheblich erhöht, indem es von strategischen Allianzen mit Giganten wie Tether, Bitfinex und SoftBank profitierte.
Derzeit hält es über 43.500 BTC, mit einem geschätzten Wert von etwa 5,1 Milliarden Dollar. Diese Konsolidierung positioniert es unter den führenden institutionellen Inhabern und schafft die Voraussetzungen für die Einführung von Kreditprodukten, die auf digitalen Sicherheiten basieren.
Hervorzuheben ist der geplante Erwerb von 5.800 BTC von Tether, einem führenden Akteur auf dem Stablecoin-Markt.
Die Gruppe kann außerdem auf die Unterstützung von Cantor Fitzgerald zählen, im Hinblick auf den Börsengang durch Fusion mit der SPAC Cantor Equity Partners, ein entscheidender Schritt zur Stärkung ihrer Position auf dem globalen Markt.
In den Stati Uniti werden krypto-besicherte Kredite hauptsächlich über regulierte Plattformen oder digitale Banken vergeben, die Bitcoin als Sicherheit akzeptieren.
In der Regel hinterlegt der Kreditnehmer eine bestimmte Menge BTC als Sicherheit bei der ausgebenden Institution und erhält im Gegenzug Liquidität in Dollar.
Im Falle signifikanter Abwärtsbewegungen im Wert von Bitcoin kann die Sicherheit liquidiert werden, um die verbleibende Schuld zu decken. Dieser Mechanismus zeichnet sich durch die Effektivität in der Schnelligkeit der Vergabe und die Sicherheiten aus, die er den Kreditinstituten bietet.
Laut dem Bericht 2025 der FDIC arbeiten etwa 60% der zuverlässigsten Plattformen mit fortschrittlichen Sicherungssystemen, um die Investoren zu schützen.
Summary
Erweiterung der Bitcoin-Reserven: neue Rekorde und zukünftige Ziele
Twenty One Capital hat kürzlich die Schwelle von 43.500 BTC überschritten und damit die anfänglichen Erwartungen übertroffen.
Die von dem im Jahr 2024 gegründeten Unternehmen angekündigten Ziele zielen darauf ab, eine der größten institutionellen Bitcoin-Reserven weltweit zu konsolidieren und die Schaffung neuer besicherter Kreditprodukte zu fördern.
Parallel dazu läuft die Fusion mit der SPAC Cantor Equity Partners, die auf eine mögliche bevorstehende öffentliche Notierung abzielt.
- Bitcoin-Reserven: über 43.500 BTC
- Aktueller Wert: etwa 5,1 Milliarden Dollar
- Wichtige Partner: Tether, Bitfinex, SoftBank, Cantor Fitzgerald
- Neues Produkt: Kredite in Dollar mit Bitcoin-Sicherheit in der Entwicklungsphase
Die Verwendung von Bitcoin als Sicherheit bietet verschiedene Vorteile:
- Ermöglicht es, sofortige Liquidität zu erhalten, ohne die Notwendigkeit, die Kryptowährungen zu verkaufen
- Die Volatilität wird durch LTV (loan-to-value)-Parameter und Mechanismen der automatischen Liquidation verwaltet
- Fördert die institutionelle Aufnahme von Kryptowährungen in traditionelle Kreditprozesse
- Ermöglicht die Entwicklung von innovative Finanzprodukte, die auf digitalen Vermögenswerten basieren
Laut der Associazione Blockchain Italia, (ABI Lab), integriert eine wachsende Anzahl von Finanzakteuren diese Instrumente, um die Anlageportfolios zu diversifizieren, und erhöht die Einführung von Blockchain-Technologien und innovativen Finanzprodukten, wie in ihrem letzten Whitepaper veranschaulicht.
Um auf einen Kredit mit Bitcoin als Sicherheit zuzugreifen, ist es notwendig:
- Einzahlung der BTC bei einer autorisierten und regulierten Plattform
- Erhalten Sie eine Bewertung des finanzierbaren Betrags, definiert durch das LTV-Verhältnis
- Erhalten Sie die Gutschrift in Dollar
- Einlösen der Bitcoin bei vollständiger Rückzahlung des Darlehens
Finanzexperten melden einen Anstieg von 40% bei den Anfragen nach Darlehen in Dollar mit Bitcoin als Sicherheit im ersten Quartal 2025, wobei das Wachstum hauptsächlich institutionelle Investoren und bedeutende Krypto-Unternehmen betrifft.
Was ändert sich im Sektor mit der neuen Strategie?
Der signifikante Anstieg der Bitcoin-Reserven durch Twenty One Capital könnte die Angebotsdynamik von digital collateralisierten Finanzprodukten neu definieren.
Dank dieser Position zielt das Unternehmen darauf ab, den Zugang zu alternativen Krediten zu erleichtern und seine Führungsposition im globalen Bitcoin-Treasury-Panorama zu stärken.
Laut den neuesten Branchenberichten stimmt diese Strategie mit den global beobachteten Trends der stärkeren Integration zwischen traditioneller und digitaler Finanzwelt überein.
- Strategische Akkumulation von BTC durch Partnerschaften mit globalen Playern
- Ständige Entwicklung von Kreditprodukten, die auf digitalen Sicherheiten basieren
- Vorbereitung auf den Eintritt in die öffentlichen Märkte durch Fusion und Börsennotierung
Diese drei Elemente positionieren die Gruppe unter den Hauptakteuren bei der Transformation der finanziellen Dienstleistungen und der digitalen Investitionen.
Der Anstieg der in Dollar gewährten Kredite, die durch Bitcoin gesichert sind, ermöglicht es Unternehmen und Investoren, Reserven in BTC zu halten und gleichzeitig auf liquide Kredite zuzugreifen, die für operative Entwicklungen nützlich sind, ohne die Vermögenswerte sofort umwandeln zu müssen.
In einem Umfeld volatiler Märkte führt dies zu einer größeren Investitionsflexibilität und zum Schutz des Vermögenswerts.
Die Kredite in Bitcoin, die von regulierten Stellen wie Twenty One Capital verwaltet werden, unterliegen standardmäßigen Kontrollverfahren wie regelmäßigen Audits, automatischen Margin Call-Systemen und Transparenz in den Vertragsbedingungen.
Es muss gesagt werden, dass es entscheidend ist, sich ausschließlich auf akkreditierte Betreiber zu verlassen, die klare Richtlinien bezüglich der Liquidationen und des Schutzes der Krypto-Einlagen haben, wie auch von der ESMA und dem ABI Lab empfohlen.
