In den letzten Jahren hat die Welt der traditionellen Finanzen begonnen, der Blockchain und ihren Potenzialen mit immer größerem Interesse Aufmerksamkeit zu schenken.
Laut Ronghui Gu, CEO des Blockchain-Sicherheitsunternehmens CertiK, prüfen Finanzinstitute die Möglichkeit, Billionen von Dollar in Onchain-Assets zu übertragen. Der Zeithorizont für diese Migration könnte bei etwa zehn Jahren liegen, ein Zeitraum, in dem erwartet wird, dass sich Dutzende von Billionen Dollar auf dezentralen Registern bewegen werden.
Diese Perspektive stellt eine echte Revolution für den Finanzsektor dar, der von größerer Effizienz und Transparenz profitieren könnte. Die aktuelle operative Realität erweist sich jedoch als weitaus komplexer und riskanter, als man sich vorstellen könnte, insbesondere für die konservativeren Akteure der Finanzlandschaft.
Summary
Die Risiken der Blockchain: eine Barriere für Banken
Trotz der Begeisterung stößt die Übertragung von Assets auf die Blockchain auf eine Reihe erheblicher Hürden. Die wichtigste davon ist das Risiko von Hacks und Exploits, eine Bedrohung, die sich mit dem Aufkommen der künstlichen Intelligenz (KI), angewandt auf Cyberkriminalität, noch verschärft hat.
Ronghui Gu betont, dass sich Banken und Finanzinstitute mit einer Vielzahl von Risiken auseinandersetzen müssen: von KI-gestützten automatisierten Angriffen über Schwachstellen in Smart Contracts bis hin zu Manipulationen von Oracles und Cross-Chain-Hacks, die die Bridges zwischen verschiedenen Blockchains treffen. Diese Risiken stellen Gu zufolge das Haupthindernis dar, das die traditionelle Finanzwelt daran hindert, ihre Assets in großem Stil onchain zu übertragen.
Eine wachsende Landschaft von Angriffen
Die Sorgen der Institutionen sind nicht unbegründet. Die von CertiK gesammelten Daten zeigen, dass die Zahl der Angriffe stetig zunimmt. Der April war der schlimmste Monat der letzten vier Jahre, mit nahezu täglichen Angriffen und nur drei Tagen ohne Vorfälle. Dieser plötzliche Anstieg ist Gu zufolge gerade durch den Einsatz von KI durch Hacker möglich geworden.
Zu den auffälligsten Fällen der letzten Monate zählen die Angriffe auf Drift Protocol und Kelp Dao, zwei Krypto-Lending-Pools, die von nordkoreanischen Cyberkriminellen ins Visier genommen wurden. In diesen beiden Exploits wurden fast 600 Millionen Dollar entwendet. Ein weiterer bedeutender Vorfall ist der Angriff auf Bybit im Februar 2025, mit einem Rekordverlust von 1,46 Milliarden Dollar, dem größten jemals verzeichneten Angriff bis heute.
Laut den Daten von DefiLlama gingen im letzten Jahr über 1,1 Milliarden Dollar durch DeFi-Angriffe verloren, was verdeutlicht, wie sich Schwachstellen in Cross-Chain-Infrastrukturen schnell im gesamten Ökosystem ausbreiten können.
Ein unfaires Spiel: die Ressourcen der Hacker gegen die Grenzen der Verteidiger
Das Hauptproblem ist Gu zufolge, dass das derzeitige System böswillige Akteure begünstigt. Hacker verfügen über praktisch unbegrenzte Ressourcen und können ihre Anstrengungen auf Protokolle mit einem massive total value locked (TVL) konzentrieren, also auf jene, die die größten Mengen an Assets verwalten und daher im Erfolgsfall die höchsten Erträge bieten.
Ein einzelner Angreifer kann zwischen 10.000 und 20.000 Dollar in Rechen-Token investieren, um automatische Scan-Engines für Schwachstellen dauerhaft aktiv zu halten, die tage- oder wochenlang ununterbrochen arbeiten. Im Gegensatz dazu sind die Verteidigungsteams der Protokolle durch begrenzte Budgets eingeschränkt und müssen innerhalb der durch die kommerziellen Verträge mit den Kunden gesetzten Grenzen agieren.
Gu erklärt, dass CertiK, das 5.000 Kunden betreut, die für jedes Projekt festgelegten Budgets einhalten muss und menschliche und technologische Ressourcen nur innerhalb dieser Grenzen einsetzen kann. Dies schafft eine strukturelle Kluft: Während Hacker ohne zeitliche oder ressourcenbezogene Begrenzungen arbeiten können, müssen sich die Verteidiger oft auf wenige Stunden Scans und Codeüberprüfungen beschränken.
Die Wirkung der KI: schnellere und effizientere Angriffe
Die Einführung künstlicher Intelligenz hat Exploits noch schneller und effizienter gemacht. Angriffe sind nahezu alltäglich geworden, und der im April beobachtete Trend könnte sich bis zum Jahresende fortsetzen. KI ermöglicht es Hackern, die Suche nach Schwachstellen zu automatisieren, was es menschlichen und technologischen Abwehrmaßnahmen zunehmend erschwert, Schritt zu halten.
Dieses Szenario anhaltender operativer Fehlleistungen macht deutlich, dass ein radikaler Wandel im Ansatz zur Blockchain-Sicherheit notwendig ist, insbesondere wenn die traditionelle Finanzwelt tatsächlich Assets in solch hohen Werten übertragen will.
Die Zukunft der Blockchain zwischen Risiken und Chancen
Die Migration von Onchain-Assets stellt eine der größten Chancen für den Finanzsektor dar, aber auch eine der komplexesten Herausforderungen. Banken und Finanzinstitute sind sich der potenziellen Vorteile der Blockchain bewusst, können jedoch die wachsenden Risiken im Zusammenhang mit KI-gestützten Hacks und Exploits nicht ignorieren.
Um dieses Dilemma zu überwinden, wird es notwendig sein, in neue Sicherheitslösungen zu investieren, die in der Lage sind, die Kluft zwischen den Ressourcen der Hacker und denen der Verteidiger zu schließen. Nur so wird es möglich sein, die Blockchain in ein wirklich sicheres und zuverlässiges Instrument für das Management von Assets im großen Maßstab zu verwandeln.
In Erwartung dieser Entwicklungen bleibt die traditionelle Finanzwelt abwartend und beobachtet aufmerksam die technologischen Fortschritte und die Entwicklungen des Sektors, im Bewusstsein, dass der Einsatz enorm ist: Es handelt sich im wahrsten Sinne des Wortes um ein Dilemma im Wert von einer Billion Dollar.
